正因為市場經過修正，現階段已出現相對便宜的價位，一般投資人可能嫌單筆介入風險太高，堅定立場以定期定額方式分批佈局，低點扣款不中斷，一樣的金額卻能購買更多基金單位數。定期定額平均成本的奧妙尤其適用於市場震盪時，跟隨市場歷經一段「U」型旅程，待股市回春，基金淨值水漲船高，更能加快累積財富的腳步。
現階段市場氣氛雖然低迷，理性的投資朋友更應該堅持繼續定期定額扣款投資，甚至利用基金淨值下探之際，以較低的成本購得更多基金單位數。如果把握在股市下跌期間，不間斷地持續每月以定期定額方式投資可望獲得更突出的回報，過去8年間，全球股市曾因網通泡沫而重挫，但每月固定投資、甚至加碼，報酬率明顯比在股市下跌期間放棄扣款者高出許多，利用股價或基金淨值處於相對低檔之際，以較便宜的成本可望能掌握未來的谷底反彈的先機。（以上統計績效皆以MSCI世界指數為準，新台幣計價，投資人無法直接投資指數。）
2000年以來投資MSCI世界指數各項情境之投資本金、累積投資金額與累積報酬率
資料來源︰理柏資訊，台幣計價自1999/12/31至2007/12/31。
定期定額報酬率理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。
無人能預見市場真正低點何在，關於投資，「Time（時間）」永遠比「Timing（時機）」重要，愛因斯坦曾說「複利的威力遠大於原子彈」，足見時間創造的複利效果有多驚人！定期定額策略以分批進場方式，能平攤風險與投資成本，尤其已歷經一波修正的股市，提供相對佳的介入時點，遵循「逢低『1』定要加碼」、「至少佈局穩健與積極『2』種基金」、「秉持不中斷、不追短、不隨意贖回之『3』不原則」的進階版「定期定額1．2．3」策略，佐以時間與複利雙重調味料，體會財富自主的美妙滋味將是指日可待。
資料來源：富蘭克林
沒有留言:
張貼留言