國內外的共同基金加起來多達1,000多檔,每檔基金風險與報酬屬性都不相同,富蘭克林建議您,定期定額投資之前做好準備功課:要了解自己的投資屬性與理財需求,建立完整的投資組合,是投資理財計畫成功的重要關鍵。妥善運用下列 4個重點投資觀念,相信能使您的定期定額理財規劃更加得心應手。
1.耐心長期投資
在投資過程中,至少會經歷一個以上的景氣循環,只要該檔基金長期趨勢看好,過去長時間投資績效穩健,則在股市低檔時,投資人更應持續扣款,趁此累積更多的單位數,耐心長期投資,才能達到原先預設的理財目標,享受驚人資產成長的複利效果。
2.逆勢操作,低檔加碼扣款
運用逆勢操作的方式,在市場悲觀時定期定額持續扣款,或增加扣款金額,以累積更多單位數,以及攤低投資成本的效果。
3.定期檢視投資狀況
基金的波動風險比股票低,不須天天去看投資績效,原則上建議每3~6月定期檢視自己的投資狀況即可。
4.建立適合自己的核心投資組合
國內外基金種類眾多,每支基金風險與特性差異甚大,所適合的長期或短期投資策略各有不同。建議您可以挑選績效穩定基金,並建立「核心投資組合」,搭配投資2-3檔基金做定期定額扣款,較能夠在各種景氣環境下持盈保泰。
來源:http://www.franklin.com.tw/3.Class/3.2SavingPlanIntro/3.2.3SavingPlanConcept.asp?id=30200&pid=30000
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